2026/06/15 發布

＃企業股權, 稅務規劃

擔心兩岸局勢？台灣科技廠法人啟動「新加坡避險計畫」，閒置資金出海創 6.57% 獲利

合法設立境外投資公司，一站式解決「資金停泊」與「地緣風險」。透過 REITs 與私募信貸佈局，打造資產安全的第二金庫。

個案問題陳述

「身為台灣科技廠的法人代表，L 先生手中握有 3,000 萬的閒置營運資金。面對日益升溫的兩岸地緣政治風險，他深感『雞蛋全放在同一個籃子』的危險性。但他面臨兩難：資金若留在台灣，擔心政治風險；若要匯出，又苦無合規且透明的管道。他迫切需要一套合法的『資金出海』戰略，在新加坡設立據點，不僅為企業資產建立一道安全防火牆，更期望透過積極的投資配置，讓這筆沈睡的資金創造出 6% 以上的年化報酬，抵抗通膨。」

個案資訊

個人背景：

台灣科技廠 - 法人代表

家庭成員：

公司負責人（單一董事/股東）

資產概況：

主體：新加坡境外公司 (Offshore Family Investment Company)
資金規模：資本額約新臺幣 3,000 萬元（折合新幣約 130 萬元）

核心痛點

1. 地緣政治焦慮：擔心兩岸局勢不穩，公司資產全部集中在台灣風險過高，急需將部分資金轉移至政治中立且法規完善的國家（如新加坡）。
2. 閒置資金遭通膨侵蝕：公司帳上有 3,000 萬閒置現金，放在銀行定存利息過低，無法抵抗通膨，希望能有效活化資產。
3. 缺乏海外合法管道：想投資海外但不懂當地法規、稅務與銀行開戶流程，擔心誤觸法網或遭遇洗錢防制刁難。

欲達成目標

1. 合法出海：在新加坡設立合法的子公司/境外法人，確保資產移轉合規。
2. 資產增值：目標在一年內讓閒置資金達到 6% 以上的年化報酬率。
3. 資產保全：透過境外公司架構，達成資產隱密性與稅務優化的雙重效果。

解決方案步驟

01 架構設立
境外家族投資公司 (FIC)

經比較個人持份與境內公司差異後，協助客戶設立「新加坡境外家族投資公司」。此架構具備無限生命體特質、高隱密性，且符合新加坡稅務優惠（資本利得免稅），是資金出海的最佳載體。

02 資金落地
開立法人投資帳戶

協助對接新加坡當地銀行（DBS/UOB）與券商（Phillip Securities），完成法人投資帳戶開立。同步進行匯率風險管理，建議將台幣資金一次性轉為新幣（SGD），避免匯損。

03 積極配置
四大資產類別佈局

採取積極型配置策略，分散投資於「新加坡 REITs (25%)」、「高收益債券 (25%)」、「全球股息 ETF (20%)」與「私募信貸/結構型商品 (15%)」，並保留 15% 現金/MMF 作為防禦。

04 合規管理
梯形投資與稅務申報

採用「梯形投資策略」管理資金流動性，確保不同投資工具分批到期，以備母公司不時之需。同時由家族辦公室把關，確保投資收益符合當地財報規定與 CSR 規範。

關鍵成果

01 預期年化報酬 6.57%：透過多元資產配置，預估整體投資組合年報酬率可達 6.57%，優於原本設定的 6% 目標。

02 年領 8.5 萬新幣收益：預計每年可為公司創造約 SGD 85,738 (約台幣 200 萬) 的被動收入。

03 100% 稅務優化：善用新加坡境外公司優勢，資本利得與股息收益在符合條件下享有免稅優惠，且無二代健保補充保費問題。

04 資產隱形與安全：資產受新加坡法律保護，且境外公司架構具備高隱密性，完美達成「資產隱形」與「風險隔離」效果。

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個案問題陳述

個案資訊

個人背景：

台灣科技廠 - 法人代表

家庭成員：

公司負責人（單一董事/股東）

資產概況：

主體： 新加坡境外公司 (Offshore Family Investment Company) 資金規模： 資本額約新臺幣 3,000 萬元（折合新幣約 130 萬元）

核心痛點

欲達成目標

1. 合法出海：在新加坡設立合法的子公司/境外法人，確保資產移轉合規。 2. 資產增值：目標在一年內讓閒置資金達到 6% 以上 的年化報酬率。 3. 資產保全：透過境外公司架構，達成資產隱密性與稅務優化的雙重效果。

解決方案步驟

01

架構設立境外家族投資公司 (FIC)

經比較個人持份與境內公司差異後，協助客戶設立「新加坡境外家族投資公司」。此架構具備無限生命體特質、高隱密性，且符合新加坡稅務優惠（資本利得免稅），是資金出海的最佳載體。

02

資金落地開立法人投資帳戶

協助對接新加坡當地銀行（DBS/UOB）與券商（Phillip Securities），完成法人投資帳戶開立。同步進行匯率風險管理，建議將台幣資金一次性轉為新幣（SGD），避免匯損。

03

積極配置四大資產類別佈局

採取積極型配置策略，分散投資於「新加坡 REITs (25%)」、「高收益債券 (25%)」、「全球股息 ETF (20%)」與「私募信貸/結構型商品 (15%)」，並保留 15% 現金/MMF 作為防禦。

04

合規管理梯形投資與稅務申報

採用「梯形投資策略」管理資金流動性，確保不同投資工具分批到期，以備母公司不時之需。同時由家族辦公室把關，確保投資收益符合當地財報規定與 CSR 規範。

關鍵成果​

01

預期年化報酬 6.57%： 透過多元資產配置，預估整體投資組合年報酬率可達 6.57%，優於原本設定的 6% 目標。

02

年領 8.5 萬新幣收益： 預計每年可為公司創造約 SGD 85,738 (約台幣 200 萬) 的被動收入。

03

100% 稅務優化： 善用新加坡境外公司優勢，資本利得與股息收益在符合條件下享有免稅優惠，且無二代健保補充保費問題。

04

資產隱形與安全： 資產受新加坡法律保護，且境外公司架構具備高隱密性，完美達成「資產隱形」與「風險隔離」效果。

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服務條款

主體：新加坡境外公司 (Offshore Family Investment Company)
資金規模：資本額約新臺幣 3,000 萬元（折合新幣約 130 萬元）

1. 合法出海：在新加坡設立合法的子公司/境外法人，確保資產移轉合規。
2. 資產增值：目標在一年內讓閒置資金達到 6% 以上的年化報酬率。
3. 資產保全：透過境外公司架構，達成資產隱密性與稅務優化的雙重效果。

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