2026/02/13 发布

＃税务规划, 资产活化

担心两岸局势？台湾科技厂法人启动「新加坡避险计划」，闲置资金出海创 6.57% 获利

合法设立境外投资公司，一站式解决「资金停泊」与「地缘风险」。透过 REITs 与私募信贷布局，打造资产安全的第二金库。

个案问题陈述

「身为台湾科技厂的法人代表，L 先生手中握有 3,000 万的闲置营运资金。面对日益升温的两岸地缘政治风险，他深感『鸡蛋全放在同一个篮子』的危险性。但他面临两难：资金若留在台湾，担心政治风险；若要汇出，又苦无合规且透明的管道。他迫切需要一套合法的『资金出海』战略，在新加坡设立据点，不仅为企业资产建立一道安全防火墙，更期望透过积极的投资配置，让这笔沉睡的资金创造出 6% 以上的年化报酬，抵抗通膨。」

个案资讯

个人背景：

台湾科技厂 - 法人代表

家庭成员：

公司负责人（单一董事/股东）

资产概况：

主体：新加坡境外公司 (Offshore Family Investment Company)
资金规模：资本额约新台币 3,000 万元（折合新币约 130 万元）

核心痛点

1. 地缘政治焦虑：担心两岸局势不稳，公司资产全部集中在台湾风险过高，急需将部分资金转移至政治中立且法规完善的国家（如新加坡）。
2. 闲置资金遭通膨侵蚀：公司帐上有 3,000 万闲置现金，放在银行定存利息过低，无法抵抗通膨，希望能有效活化资产。
3. 缺乏海外合法管道：想投资海外但不懂当地法规、税务与银行开户流程，担心误触法网或遭遇洗钱防制刁难。

欲达成目标

1. 合法出海：在新加坡设立合法的子公司/境外法人，确保资产移转合规。
2. 资产增值：目标在一年内让闲置资金达到 6% 以上的年化报酬率。
3. 资产保全：透过境外公司架构，达成资产隐密性与税务优化的双重效果。

解决方案步骤

01 架构设立
境外家族投资公司 (FIC)

经比较个人持份与境内公司差异后，协助客户设立「新加坡境外家族投资公司」。此架构具备无限生命体特质、高隐密性，且符合新加坡税务优惠（资本利得免税），是资金出海的最佳载体。

02 资金落地
开立法人投资帐户

协助对接新加坡当地银行（DBS/UOB）与券商（Phillip Securities），完成法人投资帐户开立。同步进行汇率风险管理，建议将台币资金一次性转为新币（SGD），避免汇损。

03 积极配置
四大资产类别布局

采取积极型配置策略，分散投资于「新加坡 REITs (25%)」、「高收益债券 (25%)」、「全球股息 ETF (20%)」与「私募信贷/结构型商品 (15%)」，并保留 15% 现金/MMF 作为防御。

04 合规管理
梯形投资与税务申报

采用「梯形投资策略」管理资金流动性，确保不同投资工具分批到期，以备母公司不时之需。同时由家族办公室把关，确保投资收益符合当地财报规定与 CSR 规范。

关键成果

01 预期年化报酬 6.57%：透过多元资产配置，预估整体投资组合年报酬率可达 6.57%，优于原本设定的 6% 目标。

02 年领 8.5 万新币收益：预计每年可为公司创造约 SGD 85,738 (约台币 200 万) 的被动收入。

03 100% 税务优化：善用新加坡境外公司优势，资本利得与股息收益在符合条件下享有免税优惠，且无二代健保补充保费问题。

04 资产隐形与安全：资产受新加坡法律保护，且境外公司架构具备高隐密性，完美达成「资产隐形」与「风险隔离」效果。

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2026/02/13 发布

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担心两岸局势？台湾科技厂法人启动「新加坡避险计划」，闲置资金出海创 6.57% 获利

合法设立境外投资公司，一站式解决「资金停泊」与「地缘风险」。透过 REITs 与私募信贷布局，打造资产安全的第二金库。

个案问题陈述

个案资讯

个人背景：

台湾科技厂 - 法人代表

家庭成员：

公司负责人（单一董事/股东）

资产概况：

主体： 新加坡境外公司 (Offshore Family Investment Company) 资金规模： 资本额约新台币 3,000 万元（折合新币约 130 万元）

核心痛点

欲达成目标

1. 合法出海：在新加坡设立合法的子公司/境外法人，确保资产移转合规。2. 资产增值：目标在一年内让闲置资金达到 6% 以上 的年化报酬率。3. 资产保全：透过境外公司架构，达成资产隐密性与税务优化的双重效果。

解决方案步骤

01

架构设立境外家族投资公司 (FIC)

经比较个人持份与境内公司差异后，协助客户设立「新加坡境外家族投资公司」。此架构具备无限生命体特质、高隐密性，且符合新加坡税务优惠（资本利得免税），是资金出海的最佳载体。

02

资金落地开立法人投资帐户

协助对接新加坡当地银行（DBS/UOB）与券商（Phillip Securities），完成法人投资帐户开立。同步进行汇率风险管理，建议将台币资金一次性转为新币（SGD），避免汇损。

03

积极配置四大资产类别布局

采取积极型配置策略，分散投资于「新加坡 REITs (25%)」、「高收益债券 (25%)」、「全球股息 ETF (20%)」与「私募信贷/结构型商品 (15%)」，并保留 15% 现金/MMF 作为防御。

04

合规管理梯形投资与税务申报

采用「梯形投资策略」管理资金流动性，确保不同投资工具分批到期，以备母公司不时之需。同时由家族办公室把关，确保投资收益符合当地财报规定与 CSR 规范。

关键成果​

01

预期年化报酬 6.57%： 透过多元资产配置，预估整体投资组合年报酬率可达 6.57%，优于原本设定的 6% 目标。

02

年领 8.5 万新币收益： 预计每年可为公司创造约 SGD 85,738 (约台币 200 万) 的被动收入。

03

100% 税务优化： 善用新加坡境外公司优势，资本利得与股息收益在符合条件下享有免税优惠，且无二代健保补充保费问题。

04

资产隐形与安全： 资产受新加坡法律保护，且境外公司架构具备高隐密性，完美达成「资产隐形」与「风险隔离」效果。

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服务条款

主体：新加坡境外公司 (Offshore Family Investment Company)
资金规模：资本额约新台币 3,000 万元（折合新币约 130 万元）

1. 合法出海：在新加坡设立合法的子公司/境外法人，确保资产移转合规。
2. 资产增值：目标在一年内让闲置资金达到 6% 以上的年化报酬率。
3. 资产保全：透过境外公司架构，达成资产隐密性与税务优化的双重效果。

架构设立
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