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個人資産傳承

THE ESSENCE

確保財富無痛移轉,留給家人的只有愛,沒有税務負擔。

您可能正面臨著這些困擾:

突然繼承鉅額遺産,手上現金卻不足交遺産税,被迫變賣祖産?或是海外資産想匯回台灣,卻怕被當成所得課税?

成炘能為您做到:

我們為您「算在前面」,確保傳承過程平順。

THE BLUEPRINT

關鍵策略 核心解方

預留税源

精算未來可能產生之遺產稅額,提早規劃現金流或保險給付,避免繼承發生時因無現金繳稅而被迫變賣祖產。

海外資金

協助釐清海外資金性質屬於本金或所得,提供資金回台之合規路徑與佐證文件,確保資產安全返鄉無稅務風險。

移轉策略

綜合評估生前贈與及身故後繼承之稅負差異,考量土地增值稅與遺產稅,為您規劃最省稅的資產移轉時間點。

OUR COMMITMENT

富過三代的鎖鑰,實現資産隔離與永續照顧

「信託」是家族財富管理中,唯一能將「所有權、受益權、管理權」完美分離的工具。許多家長擔憂子女過早繼承龐大財富後揮霍無度,或是因婚姻觸礁、經商失敗導致家產遭外人瓜分。透過量身訂製的信託契約,我們能將家族資產鎖入一個安全的「保險箱」。 您可以依據意願設定嚴謹的撥款條件(如:創業、結婚、生子或分期給付),確保財富是成為子孫的助力而非阻力。在股權傳承上,信託更是鞏固經營權的利器,防止股權因繼承而不斷稀釋。成炘團隊將協助您規劃並監管信託架構,確保即便您不在身邊,您的意志與愛護依然能透過信託機制,長久地守護著家族成員。