拼亚资中心，金管会再松绑简化投信投顾全权委托代操流程。金管会10日指出，近日已发布函令松绑，投信投顾业者若已有全委执照者，就可以不用再申请「具运用决定权的证券投资顾问服务」执照，未来帮外国专业投资机构代操的限制松绑，全面简化全委操作流程，预计57家有全委执照的投信投顾业者最受惠。

亚资中心重点目标「留财、引资」，为此金管会已陆续松绑52件法规调适，让金融业各项业务更能接轨国际，打造具国际竞争力之环境，此次松绑针对外国专业投资机构，也是为助攻吸引国际资产管理机构与资金来台布局。

金管会指出，此次放宽投信投顾事业（不含兼营），若有全委执照都就可经营三种业务，不必再取得代操执照，包括一、接受客户委任提供具运用决定权的证券投资顾问服务。二、接受客户委任提供具运用决定权的证券投资顾问服务，并代为执行交易。三、接受客户委任提供证券投资分析建议，并代为执行交易，即只要与客户签订好委任契约后，就可替客户提供投资顾问并代操、提供证券投资分析并代操。

为了保障投资人权益，金管会也做了六大规范与定义。

一、客户仅限「外国专业投资机构」。所称专业投资机构，指符合金融消费者保护法第四条规定之专业投资机构，包括国内外的银行、证券、期货、保险、基金管理公司等金融业及政府投资机构。

二、「具运用决定权之证券投资顾问服务」，则是指投信投顾业者接受客户委任提供证券投资分析建议，并与客户约定由客户依其所提供证券投资分析建议从事证券投资行为。

三、「代为执行交易」指投信投顾业者接受客户委托代理从事有价证券投资，或证券相关商品交易行为。

四、投信投顾业者应与客户订定证券投资顾问契约，明定其与客户间因委任所生之各项权利义务内容，至少包括投资或交易基本方针、投资或交易范围之约定与变更、投资或交易决策之授与及限制、证券经纪商之指定与变更、委托报酬与费用之计算等。

五、不受投信投顾人员有「不得有代理他人从事有价证券投资或证券相关商品交易行为规定」的限制。

六、要订定内部控制制度有效防范利益冲突的作业原则，以确保公平对待所有客户。

首圖/高雄市政府